8(800)350-83-64

Московский кредитный банк – ипотека от одного из самых надежных банков россии

Содержание

Удобные условия ипотеки анонсировал Московский Кредитный Банк

Московский Кредитный Банк - ипотека от одного из самых надежных банков России

На рынке ипотечного кредитования присутствуют разномасштабные игроки.

Одна из организаций, где можно получить денежные средства на покупку готовой квартиры или жилья в новостройке, Московский Кредитный Банк.

Кратко о банке

Московский Кредитный Банк вышел на финансовый рынок в 1992 году. Кредитная организация работает с физическими и юридическими лицами, предоставляя полный спектр услуг.

Среди них:

  • Размещение вкладов и депозитов;
  • РКО;
  • Кредитование;
  • Работа с платежами и переводами;
  • Предоставление сейфовых ячеек в аренду;
  • Выпуск пластиковых карт.

По данным anews.ru, кредитное учреждение награждено в номинации «Устойчивый банк» (в рамках премии «Финансовый олимп 2014/2015).

В 2014 и 2015 гг. Московский Кредитный Банк на организованной ведущим финизданием The Banker церемонии был назван банком года. Согласно данных Рус- и Эксперт РА, прогноз деятельности банка оценивается как стабильный.

Особенности кредитования

Московский Кредитный Банк предоставляет кредиты на покупку:

  • Готовых квартир;
  • Загородной недвижимости;
  • Строящегося жилья;
  • Под залог имеющейся недвижимости.

Положительные моменты

Говоря об оформлении ипотеки в Московском Кредитном Банке, стоит отметить:

  • Гибкие требования к заемщику: отсутствие привязки к прописке и стажу на последнем месте работы;
  • Банк осуществляет кредитование лиц в возрасте от 18 лет;
  • При расчете лимита кредитования банк рассматривает в том числе и альтернативные источники дохода заемщика и членов его семьи. Это значительно расширяет возможности при поиске недвижимости;
  • Оперативное предварительное решение при размещении заявки на сайте банка;
  • Квартиру можно приобрести без первоначального взноса;
  • Система удобных дополнительных сервисов: напоминание об оплате, предоставление нотариальных услуг в центре кредитования, быстрота обработки платежей.

Заявка на ипотечный кредит будет рассмотрена оперативно, а непосредственно процесс оформления документов не займет много времени.

Условия ипотечного кредитования

Программы ипотечного кредитования, в рамках которых работает Московский Кредитный Банк, представлены ниже в таблице:

Название программы  Основные условия 
Покупка квартиры в новостройке Кредит предоставляется на покупку квартир в объектах, возведением которых занимаются аккредитованные банком застройщики. Максимальная сумма кредита 8 млн. рублей, но не более 80% от стоимости жилья. Годовая процентная ставка варьируется от 14,25% до 21,5%.В рамках данной программы кредитования может быть оформлена ипотека с господдержкой. В этом случае ставка по кредитному договору составит 12%. В рамках маркетинговых предложений ставка по ипотеке на новостройку может быть установлена в размере 6,9% в первый год оплаты кредита.
Готовое жилье Кредит предоставляется на покупку квартир с оформленным свидетельство о госрегистрации, у юридических и физических лиц. Базовая годовая процентная ставка варьируется от 14,25% до 21,5%. Годовая процентная ставка по спецпрограмме зависит от размера первоначального взноса:

  1. При первоначальном взносе более 40% от стоимости жилья ставка по кредиту составит 12,9% годовых;
  2. При первоначальном взносе до 40% от стоимости жилья ставка по кредиту составит 13,25% годовых.

Чтобы стать участником спецпрограммы, необходимо:

  • Приобрести полис комплексного ипотечного страхования;
  • За 15 дней до списания платежа обеспечить на ссудном счете наличие денежных средств в размере согласно графика погашения задолженности;
  • Оплатить комиссию в размере 1,5% от суммы кредита, но не более 100 тыс. рублей.
Коммерческая недвижимость Кредит предоставляется для покупки складских и торговых площадей, предназначенных для ведения бизнеса. Максимальная сумма кредита 30 млн. рублей. Размер процентной ставки определяется банком индивидуально. Ее величина варьируется от 17,25% годовых до 22,5% годовых.Размер первоначального взноса из собственных средств заемщика должен быть не менее 20% от стоимости покупаемого объекта.
Загородная недвижимость Кредит предоставляется на приобретение коттеджа с земельным участком под ним. При этом участок должен относиться к землям поселений и быть предназначенным под индивидуальную жилую застройку. Сумма кредита варьируется от 1 млн. руб. до 30 млн. руб. годовая процентная ставка — от 17,25% до 22,5%. Размер первоначального взноса из собственных средств заемщика должен составлять не менее 20% от стоимости приобретаемой недвижимости.
Кредит под залог имеющейся недвижимости Кредит предоставляется под обеспечение — объекты недвижимости:

  • Находящиеся в собственности заемщика/членов его семьи;
  • Удовлетворяющие требованиям, предъявляемым банком к залоговому имуществу.

В рамках данной программы возможна покупка комнат, квартир, строящегося жилья, загородных объектов. Таким образом, ипотека под залог имеющейся недвижимости — отличный выход для тех, кто:

  • Покупает нестандартный объект;
  • Не располагает первоначальным взносом или желает направить имеющиеся денежные средств на ремонт квартиры или покупку мебели.

Годовая процентная ставка в рамках данной программы варьируется от 17,25% до 22,5%.

Среди общих условий ипотечного кредитования Московского Кредитного Банка стоит отметить следующие:

  • Рассмотрение заявки на кредит и сопровождение договора осуществляется на безвозмездной основе;
  • Ипотеку можно оформить на срок до 20 лет;
  • Какие-либо ограничения по частичному и полному досрочному закрытию обязательств отсутствуют.

Внешние факторы, влияющие на уровень процентной ставки и объемы кредитования населения

Процентную ставку в коммерческих банках рассчитывают специалисты. Среди них аналитики, менеджеры различных направлений, маркетологи, рисковики. Согласовывая тот или иной процентный коридор, они оценивают: форму кредита, обеспеченность и целевое использование, срок и объем кредитования.

На размер процента по кредитам, в том числе ипотеке, оказывают влияние внешние факторы:

  • Состояние экономики. В условиях роста экономики увеличивается платежеспособность населения, спрос на заемные средства повышается. В случае спада происходит оптимизация на предприятиях: сокращение производства, зарплат, увольнения. Все это нивелирует уровень ставки.
  • Степень развития кредитной системы и уровень доверия к ней. Готовность населения размещать депозиты зависит от наличия доверия к банковской системе в целом. Между тем, чем больше объем денежных средств привлекает банк, тем выгоднее будут предлагаемые условия кредитования.
  • Уровень дефицита в бюджете, состояние национальной валюты. Чем более устойчива нацвалюта, тем ниже процентные ставки по банковским кредитам, в том числе ипотеке. При обесценивании денег процентная ставка повышается.
  • Степень вмешательства со стороны государства. Когда необходимо поднять ту или иную отрасль экономики, государство вмешивается в процесс формирования процентной ставки. К примеру, могут быть введены преференции при кредитовании сотрудников отдельных производственных отраслей.

Основное влияние на размер процента по ипотеке, как и при прочих видах кредитования, оказывает политика Центробанка.

Например, на резкое повышение ключевой ставки во второй половине 2014 года, банки ответили увеличением ставок по ипотечному кредитованию в среднем на 3-5 пунктов.

Рост коснулся и тех клиентов, которые уже имели положительное решение и занимались поиском приобретаемого жилья.

Таким образом, на формирование процента по ипотеке оказывают воздействие множество факторов, находящихся в тесном взаимодействии друг с другом.

О ситуации на рынке ипотечного кредитования за последние несколько лет

Как было упомянуто выше, в конце 2014 года ЦБ РФ резко поднял ключевую ставку. Следствием стало увеличение процентных ставок по ипотечному кредитованию. Изменения в условиях коснулись и Московского Кредитного Банка.

По причине падения доходов и роста цен кредитоспособность населения резко снизилась, поэтому в 2015 году объем выдаваемых денежных средств сократился.

Рост отмечен в 2016 году на фоне незначительного изменения в меньшую сторону ставок по ипотеке.

При этом тенденций для снижения процента по ипотеке по стандартным программам до уровня 2012-2013 гг. пока нет.

Получить ипотеку по лояльным условиям все таки можно. Банк предлагает программы кредитования для организаций-партнеров, ипотеку с господдержкой и ряд других преференций.

Дополнительные услуги при оформлении ипотеки

Покупка недвижимости в кредит означает взаимодействие не только с сотрудниками подразделений банка, но и с другими организациями:

  • Страховые компании. Страхование носит рекомендательный характер. У кредитной организации сложились партнерские отношения с некоторыми компаниями, перечень которых можно уточнить на сайте или в офисе Московского Кредитного Банка;
  • Нотариальные конторы. Некоторые действия при покупке жилья или коммерческой недвижимости требует нотариального заверения. Для удобства клиентов нотариус находится непосредственно в Розничном центре банка;
  • Оценочные компании. Для определения залоговой стоимости обязательна оценка квартиры. Заказать отчет об оценке можно в одной из соответствующих требованиям банка компании. Перечень стоит предварительно уточнить у кредитного специалиста;
  • Аккредитованные застройщики и агентства недвижимости. Их представители помогают найти объект, который максимально удовлетворяет требованиям заемщика. С перечнем партнеров банка можно ознакомиться на сайте или в офисе кредитного учреждения.

Возможна ли продажа залогового имущества?

Ипотека — кредит долгосрочный. Через некоторое время после ее оформления может встать вопрос о продаже недвижимости. Подобные сделки не редкость. Примерный план действий таков:

  • Письменно уведомить банк о намерении продать залоговое имущество;
  • Получить письменное согласие;
  • Уточнить в кредитном подразделении остаток ссудной задолженности;
  • Выставить объект на продажу;
  • Самостоятельно или за счет переданных покупателем в счет стоимости квартиры денежных средств погасить обязательство перед банком;
  • Получить в банке пакет документов, необходимых для снятия обременения в Росреестре;
  • Заключить договор купли-продажи;
  • Сдать на госрегистрацию в Росреестр или МФЦ документы на снятие обременения и договор купли-продажи.

В течение установленного нормативными документами срока обременение будет снято, а договор купли-продажи зарегистрирован.

Контакты

Головной офис Московского Кредитного Банка расположен в Москве в Луковом переулке, д. 2, стр. 1.

Адрес сайта https://mkb.ru/.

Телефон поддержки клиентов 8 800 1004 888.

Отзывы клиентов

Константин, предприниматель, 32 года:

Марина, бухгалтер, 27 лет:

Николай, программист, 43 года:

Дорогие читатели, информация в статье могла устареть, воспользуйтесь бесплатной консультацией позвонив по телефонам: Москва +7 (499) 350-80-59, Санкт-Петербург +7 (812) 309-94-01 или задайте вопрос юристу через форму обратной связи, расположенную ниже.

Источник: http://zakonguru.com/nedvizhimost/priobretenije/ipoteka/banki/moskovskij-kreditnyj-bank.html

Процентные ставки банков по ипотеке

Разнообразие кредитных предложений требует внимательного подходя к их изучению и сравнению различных нюансов.

Одним из главных критериев является процентная ставка по ипотеке, от которой зависит общая сумма расходов и итоговых затрат.

Именно она показывает размер процентов, которые нужно будет выплатить банку за пользование предоставленными средствами.

Ставки по ипотеке в 2018 году на сегодня

Cписок всех банков, таблица:

Название банка Процентная ставка Информация по ипотеке на сайте банка
Тинькофф Банк от 8% tinkoff.ru/ipoteka
Сбербанк России от 7,4% http://www.sberbank.ru/ru/person/credits/HOME
ВТБ Банк Москвы от 9,5% http://www.bm.ru/ru/personal/ipoteka/
Газпромбанк от 9% http://www.gazprombank.ru/personal/credits/829074/
ВТБ 24 от 9,5% https://www.vtb24.ru/mortgage/
Банк «Открытие» от 9,35% https://www.open.ru/credits/ipoteka
Россельхозбанк от 8,95% http://www.rshb.ru/natural/loans/mortgage/
Альфа-Банк от 8,75% https://alfabank.ru/get-money/mortgage/
Московский Кредитный Банк от 9,99% https://mkb.ru/facility/private_person/calculator/ipoteka_calc.php
Промсвязьбанк от 11,85% https://www.psbank.ru/Personal/Ambitions/Mortgage/Calculator
Бинбанк от 9,3% https://www.binbank.ru/private-clients/credits-list/mortgage/
Райффайзенбанк от 9,5% https://www.raiffeisen.ru/retail/mortgageloans/calculator/
Росбанк от 8,75% http://www.rosbank.ru/ru/persons/ipoteka/
Банк «Санкт-Петербург» от 9,5% https://www.bspb.ru/retail/mortgage/
Банк Уралсиб от 8,9% https://www.uralsib.ru/retail/ipoteka/index.wbp
Ак Барс от 9,6% https://www.akbars.ru/individuals/credits/hypothec/
Национальный Банк «Траст» http://www.trust.ru/retail/ipoteka/
Уральский Банк Реконструкции и Развития от 9,75% http://www.ubrr.ru/chastnym-klientam/kredity/ipoteka/
Российский Капитал от 7,75% https://ipoteka.roscap.ru/
Всероссийский Банк Развития Регионов https://www.vbrr.ru/cards/credits/mortgage_costruct/
Связь-Банк от 10,9% https://www.sviaz-bank.ru/service/hypotec-new
Абсолют Банк от 8,99% http://absolutbank.ru/personal/loans/mortgage/

Как выбрать выгодную программу ипотечного кредитования

В каждом случае все решается индивидуально на основании возможностей заемщика и требований банка.

Чем ближе находятся эти позиции друг к другу, тем больше вероятность того, что сделка окажется удачной и удовлетворит обе стороны.

Однако в общем и целом при поиске подходящей ипотеки стоит обращать внимания на следующие важнейшие факторы:

  • соотношение первого взноса и цена покупаемого объекта недвижимости;
  • общий срок кредитования;
  • размер процентной ставки.

Конечно, свою роль будут играть и другие условия предоставления средств.

Очень важное значение будет иметь возможность досрочного погашения долга по кредиту, необходимость предоставлять залог, стоимость страхования и его принципиальная необходимость и так далее.

Дополнительные факторы и нюансы иногда могут играть очень важную роль, однако в целом им трудно будет компенсировать основные факторы.

Программы и условия банков по ипотеке

Газпромбанк

Программа Процентная ставка Первоначальный взнос
Акция 9,5% от 9,5% от 10%
Первичный рынок от 9,5% от 10%
Вторичный рынок от 9,5% от 10%
Военная ипотека 10,60% от 20%

ВТБ 24

Программа Процентная ставка Первоначальный взнос
Больше метров – меньше ставка от 9,5% от 20%
Покупка жилья от 9,7% от 10%
Победа над формальностями от 10,7% от 30%
Рефинансирование ипотечного кредита от 9,7%
Ипотека для военных от 10,9% от 15%
Залоговая недвижимость от 10% от 20%

Абсолют Банк

Программа Процентная ставка Первоначальный взнос
Готовое жилье от 10% от 15%
Новостройки от 10% от 15%
Материнский капитал от 10% от 15%
Коммерческая недвижимость от 13,15% от 15%
Рефинансирование от 10% от 15%

Банк «ФК Открытие»

Программа Процентная ставка Первоначальный взнос
Новостройка от 9,35% от 10% до 80%
Квартира от 9,35% от 10% до 80%
Рефинансирование от 9,35% от 10% до 80%
Свободные метры от 10,7% от 20% до 70%
Ипотека Плюс от 12,95% от 20% до 60%
Апартаменты от 10,45% от 40% до 80%
Военная ипотека от 10% от 20% до 80%
Квартира + Материнский капитал от 9,7% от 10% до 80%
Новостройка + Материнский капитал от 9,7% от 10% до 80%

Альфа-Банк

Программа Процентная ставка Первоначальный взнос
Кредит на квартиру от 9,49% от 15%
Кредит на комнату от 9,25 % от 25 %
Кредит на квартиру в новостройке от 9,24 %  от 15 %
Кредит на строительство дома от 8,75% от 50 %
Кредит на покупку дома от 10,25% от 40 %
Кредит на гараж от 8,75% от 30 %
Кредит на апартаменты от 8,75 % от 20 %
Кредит на рефинансирование от 9,49 % от 50 %

Московский Кредитный Банк

Программа Процентная ставка Первоначальный взнос
Квартира на вторичном рынке от 12,9% от 20 %
Квартира в новостройке от 10,9% от 20 %
Загородный дом от 17,25% от 20 %

Райффайзенбанк

Программа Процентная ставка Первоначальный взнос
Квартира в новостройке 9,75% от 10%
Квартира на вторичном рынке 10,50% от 15%

Росбанк

Программа Процентная ставка Первоначальный взнос
Ипотека на квартиру или долю от 8,75% от 15%
Ипотека на комнату от 9,25 от 25%
Ипотека на квартиру в новостройке от 8,75% от 15%
Ипотека на строительство дома от 8,75% от 50%
Ипотека на покупку дома от 10,25% от 40%
Кредит на машиноместо или гараж от 8,75% от 30%
Кредит на апартаменты 8,75% от 20%
Рефинансирование ипотеки от 8,75% от 50%

Банк «Санкт-Петербург»

Программа Процентная ставка Первоначальный взнос
На первичном рынке 9,5% от 15%
«Квартира» на вторичном рынке 10% 15%
Квартира по паспорту на вторичном рынке от 11,75% от 30%
«Дом» на вторичном рынке от 13,5% от 25%
Программа «Земля» от 13,50% от 25%
Ипотека без первого взноса «Новостройка» 12,00% 0
Ипотека без первого взноса «Квартира» 11,75% 0
Рефинансирование ипотеки сторонних банков 10.9%

Банк Уралсиб

Программа Процентная ставка Первоначальный взнос
Семейная ипотека от 8,90% от 50%
Военная ипотека 10,90%
Рефинансирование кредитов сторонних банков от 9,90%
Приобретение готового жилья от 9,90% от 10%
Приобретение строящегося жилья от 9,40% от 10%
Ипотека для клиентов и партнеров от 9,40%

Ак Барс

Программа Процентная ставка Первоначальный взнос
«Перспектива» от 9.9% от 10 до 80%
«Мегаполис» от 10,2% от 10 до 80%
«Перспектива плюс» 12.1% от 20 до 80%
«Комфорт» от 11.8% от 20 до 80%
Рефинансирование ипотечных кредитов 9.9%
«Материнский капитал» 17% от 10%

Сбербанк 

Программа Процентная ставка Первоначальный взнос
Акция на новостройки от 7,4% от 15%
Приобретение готового жилья от 8,9% от 15%
Ипотека плюс материнский капитал от 8,6%
Строительство жилого дома от 10% от 25%
Загородная недвижимость от 9,5% от 25%
Военная ипотека 9,5% от 20%

Предложения российских банков

Для изучения такого предмета, как процентные ставки на ипотеку в банках, сводная таблица будет как нельзя кстати.

Даже сравнение нескольких крупнейших банков страны будет полезно в плане понимания того, что на что следует обращать внимание и к чему присматриваться при изучении аналогичных предложений.

На сайте приведены процентные ставки по ипотеке в надежных банках России. Условия для предоставления самого низкого процента по ипотеке на сайте банка по ссылке.
Самая низкая процентная ставка по ипотечному кредиту в Сбербанке — от 7,4% (не является рекламой).

Самые низкие ставки по ипотеке в 2018 году

Ипотечная программа Сбербанка включает процентную ставку в размере от 7,4 до 10,9%. Дешевле обойдется новое жилье. Максимальный срок возврата средств составляет 30 лет.

При этом первоначальный взнос не может быть меньше 15% от всей стоимости объекта. При этом через банк реализуется несколько различных государственных программ по поддержке молодых семей, военнослужащих и так далее.

При определенных условиях можно снизить процентные ставки до минимальных значений и даже ниже.

ВТБ24 предоставляет ипотечные кредиты под 9,5% годовых и выше. Возвращать деньги при покупке жилья можно до 30 лет. Размер первого взноса может колебаться в пределах от 10 до 30%.

Размер процентной ставки по ипотеке в Альфа-Банке составляет 9,25% годовых при покупке готового жилья. Начальных взнос равняется 15% от цены недвижимости.

Общий срок погашения задолженности стандартный — до 30 лет.

Корпоративные и постоянные клиенты банка могут получить некоторые льготы относительно стандартных условий.

Интересные ставки предлагает Райфайзенбанк. Здесь берут 9,75% в год. При этом срок погашения обычный — от 1 до 30 лет, как и первый взнос — от 15%. Однако преимуществом являются более высокие размеры кредитов, которые могут получить клиенты банка.

Источник: https://calc-ipoteka.ru/stai-po-ipoteke/

Какие банки Москвы самые надёжные в 2018 году

Какие банки Москвы самые надёжные в 2018 году страница → Какие банки Москвы самые надёжные в 2018 году

В условиях экономической нестабильности, когда банки один за другим лишаются лицензии, оценка надежности кредитной организации имеет принципиальное значение и является особенно актуальным вопросом для вкладчиков. Так уж получилось, что за последние годы россияне научились понимать, что банковская система, как никакая другая, крайне чувствительна к экономическим колебаниям.

Многие небольшие российские банки, оказавшись в затруднительном финансовом положении, практически моментально объявляют себя банкротами.

Более солидные кредитные организации, даже столкнувшись с определенными трудностями, стараются достойно выйти из кризиса и продолжают выполнять все взятые на себя обязательства даже в условиях экономической нестабильности.

В этой публикации мы расскажем, от чего зависит надежность того или иного банка, как ее определить простому обывателю и назовем самые надёжные банки Москвы и России.

Критерии оценки надежности банка

На надежность банка влияет множество показателей, вот основные из них:

  • динамика и структура финансового баланса кредитной организации;
  • показатели рентабельности (доходности), ликвидности и капитализации банка;
  • качество и количество принадлежащих банку активов и других его финансовых ресурсов;
  • обеспеченность банка финансовыми средствами для осуществления текущих расчетов.

Впрочем, данные показатели оценки надежности банка вряд ли будут понятны простому вкладчику, поскольку для их анализа требуются особые знания.

В этом случае можно обратиться к более доступной и понятной информации, изучив которую можно и без сложных математических подсчетов составить достаточно объективное мнение о надежности банка.

Как определить надёжность банка?

Самыми надежными банками сегодня являются крупные финансовые организации так или иначе связанные с государственным капиталом, в идеале – с непосредственным государственным участием в финансировании. Как показывает практика, достаточно надежными являются банки, входящие в состав крупных финансово-промышленных корпораций и холдингов.

Информацию о собственниках банка, а, значит, и о степени его надежности можно всегда узнать на официальном сайте банка. Там же добросовестные банки размещают годовые отчеты о финансовой деятельности, которые также следует внимательно изучить.

и, составленные независимыми рейтинговыми агентствами или другими профессиональными организациями, тоже являются носителями объективной информации о надежности банков.

Так, рейтинг надежности банков журнала Forbes составляется на основе размера активов кредитной организации, ее прибыли, капитала и депозитов частных лиц.

Помимо этого, он учитывает оценки, выставляемые каждому работающему на российском рынке банку международными агентствами Fitch, Moody's и Standard&Poor's.

Объем активов и объем капитала банка является одним из главных показателей надёжности банка. Самой крупной финансовой организацией России является “Сбербанк России”, активы которого превышают 17 миллиардов рублей.

Топ-50 крупнейших московских банков по размеру активов (банки показаны в порядке убывания активов):

  • Сбербанк России
  • Газпромбанк
  • ВТБ24
  • ФК Открытие (бывший НОМОС-банк)
  • Россельхозбанк
  • Альфа-банк
  • Банк Москвы
  • Национальный Клиринговый центр
  • Юникредит Банк
  • Промсвязьбанк
  • Райффайзенбанк
  • Росбанк
  • Московский кредитный банк
  • Ханты-Мансийский банк Открытие
  • Бинбанк
  • Русский Стандарт
  • Связь-банк
  • Ситибанк
  • МДМ-банк
  • Уралсиб
  • Национальный банк “Траст”
  • Нордеа-банк
  • Московский областной банк
  • ИНГ банк
  • Хоум Кредит Банк
  • Глобэкс
  • Банк Зенит
  • Петрокоммерц
  • СМП банк
  • Новикомбанк
  • Рост банк
  • Абсолют банк
  • Возрождение
  • Московский индустриальный банк
  • Российский капитал
  • МТС-банк
  • ТрансКапиталБанк
  • ОТП-банк
  • Кредит Европа Банк
  • РосЕвроБанк
  • Тинькофф банк
  • МСП-банк
  • Ренессанс-Кредит
  • Дельта-Кредит
  • Пересвет
  • Росгосстрах Банк
  • Инвестторгбанк
  • БНП Париба банк
  • Финпромбанк

Кстати, порядка 45% всех вкладов физических лиц в России сосредоточены именно в Сбербанке.

 Поделитесь информацией в соцсетях: автор: Дмитрий Хватков

При полной или частичной перепечатке материала “Какие банки Москвы самые надёжные в 2018 году” ссылка на open-deposit.ru обязательна.

Источник: http://open-deposit.ru/notes/nadyozhnye_banki_moskvy/

Топ надежных банков России по данным Центробанка

В 2017 году уже успели закрыться 45 финансовых организаций России. Для сравнения в 2016 году общее количество банков, потерявших лицензию, превысило сотню. Практически та же ситуация наблюдалась в 2015 году.

Последствиями закрытия банковской организации являются проблемы, возникающие у вкладчиков и заемщиков. Чтобы оградить потенциальных клиентов от этого Центробанк регулярно составляет рейтинг надежности.

Он призван подсказать сотрудничество с которой финансовой организацией подразумевает наименьший риск.

При составлении рейтингов Центробанк оценивает большое число значимых параметров, после чего делаются соответствующие выводы об учреждениях, работающих в банковском секторе.

В 2017 году список надежности снова возглавил Сбербанк, за ним расположился ВТБ, ТОП-3 замкнул Газпромбанк. Далее расположились ФК Открытие, ВТБ 24, Россельхозбанк и Альфа-Банк.

Чтобы оценить надежность, Центробанк берет во внимание следующие факторы:

  • активы нетто (полные объем активов за исключением долговых обязательств);
  • объем средств, которые были вложены лицами в данное учреждение;
  • количество сделок на межбанковском рынке – сколько было получено и выдано кредитных средств.

Проанализировав работу банка по предложенным параметрам, можно выявить организации, оказывающие положительное или негативное влияние на банковскую систему России в целом. Вторые, естественно, попадают в группу риска, и у них может быть отозвана лицензия. (Список банков, которые могут лишиться лицензии уже в этом году здесь…)

Как распределились места в Топ 100 рейтинга надежности от Центробанка?

Первая позиция в топ 100 банков России по данным Центробанка на 2017 год очередной раз досталась Сбербанку. Любопытными являются и места других банков, об услугах которых наслышан практически каждый из вас. Например,

  • надежности Московского Кредитного банка является относительно высоким и соответствует девятому месту среди всех российских учреждений.
  • Почта банка ниже по сравнению с МКБ, соответственно он получил 45- место.
  • 38-е место Тинькофф в рейтинге надежности говорит о том, что доверять первому онлайн банку России можно.
  • Не вызывает вопросов и 29-я позиция Банка Югра.
  • Юникредит занимает в топ 100 11-е место.
  • Московский индустриальный банк расположился на 33-й строчке.
  • Альфа Банк стоит на цифре 7.
  • Российский Капитал получило заслуженную 27 строчку.
  • ВТБ 24 считается одной из самых надежных организаций – 5 позиция.

Места других широко известных учреждений распределились так:

  • Траст банк – 24,
  • Ренессанс Кредит – 64 (кстати, оформить кредит в Ренессанс Кредит прямо сейчас вы можете, подав заявку здесь:),
  • Уралсиб – 20,
  • Абсолют – 32,
  • Открытие — 4,
  • Легион — 168,
  • Восточный — 31.

Топ 10 банков России по данным Центробанка на 2017 год

Интересно, что высокая позиция в рейтинге – это не 100-процентная гарантия отсутствия риска банкротства.

Например, место «Советский» было во второй десятке, но закончилось все именно банкротством и переходом под контроль «Татфондбанка».

При этом рейтинг надежности банков России все равно остается наиболее надежным источником данных. Самые надежные банки России:

  • Сбербанк;
  • ВТБ Банк Москвы;
  • Газпромбанк;
  • ВТБ 24;
  • Россельхозбанк;
  • ФК Открытие;
  • Альфа-банк;
  • Национальный Клиринговый Центр;
  • Московский кредитный банк;
  • Промсвязьбанк.

В непосредственной близости с первой 10 расположились такие финансовые организации как

  • ЮниКредит,
  • Бинбанк,
  • Росбанк,
  • Райффайзенбанк,
  • Россия,
  • РостБанк,
  • БМ-Банк,
  • Совкомбанк,
  • Санкт-Петербург,
  • Уралсиб.

Всем этим организациям можно доверять свои финансовые средства в виде вкладов.

Также получив кредит в одном из этих учреждений, физическим лицам не придется уже через несколько месяцев узнавать название другой организации, которой перечислять месячные взносы после банкротства кредитора. (Подробности о том, куда платить кредит, если банк «лопнул» здесь: )

Когда будет составлен рейтинг на 2018 год?

Ранее Центробанк публиковал рейтинг надежности на следующий год лишь в конце текущего.

Сейчас же данные обновляются ежемесячно, чтобы они постоянно оставались актуальными с учетом того, как резко может меняться ситуация.

Да и отставание между некоторыми финансовыми организациями является минимальным.

Так, еще в июне 2017 года на пятой позиции рейтинга находился ФК «Открытие», а уже в июле 2017 года Россельхозбанк потеснил его на 1 позицию. Это произошло из-за того, что активы «Открытия» упали сразу на 4%, тогда как у Россельхозбанка возросли практически на 8%.

Что касается 2018 года, то прогноз на его начало можно ожидать в декабре 2017. Огромных изменений по сравнению с текущим годом эксперты не ожидают.

Определенные учреждения из ТОП-100 могут подняться или опуститься максимум на 10 позиции.

Более существенные перемены (рост или падение) показывают организации, расположенные за пределами первой сотни.

Источник: https://rcbbank.ru/top-nadezhnyx-bankov-rossii-po-dannym-centrobanka/

банков по ипотеке в 2017-2018 году в России: в какой ипотечный банк обратиться?

Ипотечный кредит, несмотря на все свои нюансы, остается единственным способом получить желаемую площадь для большинства жителей России.

Ежегодно ведущие банки страны предлагают новые, интересные программы, не обходя стороной и те, которые работают на базе государственной поддержки.

Давайте рассмотрим рейтинг банков по ипотечному кредитованию 2017, которые предлагают лучшие условия и являются востребованными среди жителей России.

Самые ипотечные банки страны на 2018 год

банков по ипотеке в 2017 году открывает Сбербанк. Он занимает лидирующие позиции в стране, как самый надежный банк. Помимо этого, такая популярность обоснована наличием собственных отделений в каждом из регионов страны.

Сбербанк предлагает своим клиентам очень выгодные условия. Оформив ипотеку в данном банке, клиент получает возможность приобрести жилье на вторичном рынке.

Ипотечнные программы Сбербанка работают на господдержке, позволяют клиенту заложить недвижимость и купить новую в новостройке.

Самые востребованные программы:

  • Деньги на покупку нового жилья – 14,6%, срок выплат до 30 лет;
  • На покупку загородного дома – 14,6%, срок выплат до 30 лет;
  • Военная ипотека– 12,6%, срок выплат до 15 лет.

В рейтинг ипотечных банков 2017 входит и известный всем ВТБ банк, который предлагает не менее привлекательные условия. Самой популярной среди клиентов, считается программа «Зологовой недвижимости».

Выбирая данный вариант, можно рассчитывать на покупку недвижимости, находящейся в залоге у того или иного банка, который уже успел выставить её на продажу.

Эта программа помогает людям исправить образовавшиеся проблемы, из-за взятого неудачно кредита. Процентная ставка в данном случае составляет 13%, но только если клиент оформляет комплексную страховку по ипотеке.

Чтобы приобрести желаемую недвижимость, первоначально необходимо внести взнос, размером в 20% от цены на жилье.

Предложения банка:

  • Ипотека на покупку готовой недвижимости – 14,96%.
  • Военная ипотека – 12,6%.
  • Деньги на покупку жилья в новых домах – 14,96%.

банков для ипотеки 2017 не обошел стороной и ведущий Банк Москвы.

Он предлагает выгодные ипотечные кредиты для заемщиков, самым популярным из которых является рефинансирование.

Ставка по такой программе всего 11,95%, со сроком выплат в 30 лет. Максимально выдаваемый кредит составляет 80% от стоимости на рынке.

Программы, востребованные среди клиентов банка:

  • Ипотека при государственной поддержке – 12%, срок выплат до 30 лет, первый взнос – 20% от стоимости;
  • Кредит на покупку жилья в новостройке – 14,96%, до 30 лет, первая оплата от 20%;
  • Для покупки жилья на вторичном рынке – от 14,96%, до 50 лет, первая оплата от 20%.

Еще один вариант с заманчивыми предложениями по кредитованию. Одной из интересных программ, является «Свобоные метры».

Такая ипотечная программа, дает перспективу на покупку нестандартной недвижимости, к примеру комнату в общежитии или некоторою долю в квартире.

Также по такой программе, можно выкупить жилье у неакредитованного застройщика или даже возвести свой собственный дом, воспользовавшись полученными средствами. Процентная ставка в 15% + комиссия.

Популярные предложения от банка:

  • «На покупку квартиры» – 13,50%, срок выплат до 30 лет (первоначальная оплата в 30% от суммы);
  • «Ипотека +» – это выгодная программа на проведение ремонта или с целью вложений в покупку собственного жилья. Ставка – 17,25% + комиссия в 2,5%. Срок выплат 5-30 лет;
  • «Программа рефинансирования» – 14,26%, срок выплат 30 лет.

Рефинансирование ипотеки рейтинг банков 2017 вошел банк МКБ, несмотря на то, что он предлагает всего 2 программы по ипотеке.

Первая из программ предоставляет возможность покупки жилья в новостройках, вторая – жилье на вторичном рынке.

Хотя выбор небольшой, количество клиентов, обратившихся в банк за ипотекой, зашкаливает.

Программы банка:

  • «На покупку квартиру в новостройке» – 12% годовых, срок выплат 20 лет. Только для аккредитованных объектов;
  • «На покупку жилья вторичного рынка» – 20,1%, срок выплат до 20 лет, первая выплата не менее 20% от суммы.

Банк жилищного финансирования предлагает всего 3 общих программы по ипотеке, но пользуется весьма большой популярностью у клиентов. БЖФ дает возможность своим клиентам купить желаемую квартиру в новом доме. Самой популярной считается программа – Деньги на любые нужды.

Выбирая такую программу, клиент может потратить деньги на свое усмотрение с целью покупки недвижимости. Брать можно сразу до 60% от стоимости квартиры. Процентная ставка по такой программе в 16% + комиссия в 3%-5% от всей суммы ипотеки.

Эта же комиссия, касается и других программ банка:

  • Программа на покупку квартиры – 15,99% + комиссия, срок выплат 20 лет, первоначально необходимо внести 20% от стоимости жилья. Программа позволяет покупать жилье только на вторичном рынке или собственный дом;
  • Деньги на открытие бизнеса – 15,99%. Данная программа менее популярна, так как получить её можно только под залог недвижимости.

Большой вклад в ипотечный рынок страны вкладывает банк Интеркоммерц.

Клиентам представлен большой выбор программ, которые позволяют обзавестись собственным жильем в короткие сроки.

Программы рассчитаны на варианты вторичного рынка и новостройки. Преимуществом банка является ставка в 10%, при условии оплаты сразу половины стоимости квартиры.

Программы банка:

  • На покупку обустроенного жилья – 13%, срок выплат 30 л., первоначальная оплата 15% от стоимости квартиры;
  • На покупку апартаментов – 13%, срок выплат 30 л., первоначальная оплата 15% от ценника жилья;
  • Ипотека на выкуп доли в квартире – 13%, срок выплат 30 л., оплатить необходимо от 10% стоимости доли;
  • Рефинансирование недвижимости – 13%, срок выплат 30 л., оплатить необходимо от 20%;
  • Кредит под залог – 16,5%, срок выплат 15 л.

Банк МИА предлагает своим клиентам «Социальную ипотеку».

Такое предложение доступно только для покупки жилья в Москве, для чего придется стоять в жилищной очереди. Сумма кредита будет составлять от 70%.

Получить можно не более 25 миллионов рублей. Ставка в 13,5%, но только при наличии ипотечной страховки.

Предложения банка:

  • Ипотека Альтернатива – для покупки жилья вторичного рынка – 15,50%, для квартиры в новостройке – 19%, для ремонта квартиры – 18,5%;
  • Рефинансирование – 17% (30 л), после регистрации кредитной линии, ставки падают на 1,5%;
  • Жилье в новом доме – 17% (30 л.). После оформления кредитной линии, ставки падают на 1%;
  • Ипотека Классика – 16% (30 л.), первоначально необходимо оплатить до 30% стоимости квартиры.

Банк имеет сразу несколько интересных программ для своих клиентов, среди которых:

  • Деньги на покупку жилья на вторичном рынке – 17,90% (25 л.), оплата от 30% от стоимости;
  • На покупку коттеджа – 17,90% (25 л.), оплата от 40% от стоимости объекта;
  • Недвижимость под залог квартиры – 17,90% (25 л.), по данной программе можно купить квартиру в новом доме или вторичку, также можно рассматривать варианты коммерческого жилья;
  • Рефинансирование кредитов взятых в других банках – до 25 лет.

РоссельхозБанк набирает оборы и с каждым годом занимает все более уверенную позицию среди пользователей. Все заемщики довольны предлагаемыми программами и могут приобрести жилье в новостройке, вторичке, а также собственный дом, коттедж и не только. Банк выдает до 20 миллионов рублей.

Популярные программы:

  • Ипотека на жилье при поддержке государства – 13%, до 30 лет, первоначально необходимо оплатить от 20% стоимости жилья;
  • Целевая программа по ипотеке – 18%, до 30 лет, рассчитана на покупку собственности находящейся в залоге;
  • Ипотека – 2 документа – 17,5%, до 25 лет, оплатить сразу необходимо 40% от всей стоимости жилья, клиент получает не более 8 миллионов.

Банки, в которых можно погасить ипотеку материнским капиталом

У молодых семей не всегда есть возможность собрать сумму, которой бы хватило для погашения первого взноса, не говоряуже о покупке жилья полностью.

Поэтому многие из них интересуются возможностью использовать для этих целей материнский капитал.

В большинстве случаев этой суммы должно быть достаточно, чтобы полностью покрыть первый взнос или погасить часть долга по ипотеке.

Важные моменты

Проблема в том, что не все банки соглашаются на это. Но есть и такие, которые идут навстречу своим клиентам и помогают им улучшить жилищные условия. Куда идти и какие документы могут понадобиться стоит разобраться более детально.

Особенности использования материнского капитала:

  1. Более выгодно погашать ипотеку тем родителям, у которых малыш родился после ее оформления. В таких случаях нет возрастных ограничений и деньги можно направить банку на погашение долга сразу после получения сертификата, который подтверждает наличие материнского капитала.
  2. Чтобы иметь право его использовать для оплаты первого взноса, придется ждать пока пройдет 3 года со дня рождения ребенка.
  3. Для погашения кредита можно использовать материнский капитал и до достижения трехлетнего возраста, даже если он был оформлен после рождения малыша.
  4. Срок рассмотрения банком поданной заявки составляет 1 месяц, только после этого можно будет узнать согласна ли финансовая организация выдать кредит семье.

Родителям есть над чем подумать, как лучше использовать капитал: погасить с его помощью первый взнос или заем по кредиту.

Порядок использования

Для погашения кредита с помощью материнского капитала не нужно ждать, пока ребенку исполнится 3 года. Не имеет значения и то, когда был оформлен заем. Погасить часть кредита с помощью сертификата можно, следует лишь соблюдать основные требования:

  1. Дождаться выдачи сертификата о наличии материнского капитала.
  2. Взять в банке справку о том, какая сумма долга с процентами.
  3. Написать заявление в пенсионный фонд с просьбой направить материнский капитал на погашение займа.
  4. После рассмотрения и зачисления финансов на счет заемщика, банк корректирует план выплаты ипотеки и, соответственно, ежемесячная плата уменьшается.

Если родители решили направить материнский капитал на погашение первого взноса, они должны знать, что это можно сделать только после достижения малышом трехлетнего возраста. Для этого понадобится:

  1. Получить подтверждение о наличии материнского капитала, подобрать жилье.
  2. Когда будут готовы все документы для купли-продажи, обратиться в банк.
  3. После получения согласия от финучреждения, написать соответствующее заявление в ПФ.
  4. Далее следует оформление ипотечного займа.

Материнский капитал помогает многим семьям осуществить мечту о собственном жилье.

Топ 10 банков, которые дают ипотеку с материнским капиталом:

Сбербанк

Уже много лет работает с молодыми семьями, которые используют для погашения займа материнский капитал.

Условия:

  • сертификат;
  • первый взнос 10% от полной стоимости жилья;
  • залог и страхование приобретаемого жилья.

ВТБ-24

Банк оформляет займы на определенную сумму, исходя из материнского капитала и общего дохода.

Условия:

  • сертификат;
  • первый взнос 10%.

Россельхозбанк

Заемщиком может быть только распорядитель сертификата. Первый взнос можно не платить, если сумма капитала перекрывает минимальный первый взнос по ипотеке.

ВТБ Банк Москвы

Преимущества:

  • первый взнос 10% от полной стоимости приобретаемого жилья;
  • минимальное количество документов для оформления займа.

Важно!Первый взнос должен состоять из собственных средств (не менее 5%) и материнского капитала (не больше 15%).

Газпромбанк

Условия:

  • первоначальный взнос 15%;
  • первый взнос можно погасить за счет капитала, оставив не меньше 5% для погашения собственными средствами

Уралсиб

Преимущества:

  • первоначальный взнос 10%;
  • минимальный пакет документов.

Возраст заемщика должен быть не менее 18 и не старше 65 лет

Русь

Условия:

  • первый взнос 20%;
  • приобретение жилья на первичном рынке;
  • залог покупаемого жилья.

ТКБ

Преимущества:

  • первоначальный взнос от 5%;
  • залог и страхование покупаемого жилья

Банк Аверс

Позволяет клиентам выбрать жилье на первичном или вторичном рынке, а также приобрести гараж. Первый взнос не менее 10% от стоимости.

Альфа-Банк

Предлагает молодым семьям приобрести жилье на вторичном рынке, первый взнос 15%. Процентная ставка составляет 8,5%.

Вывод Банков, которые готовы работать с займами с использованием материнского капитала, предостаточно. Выбрать подходящее для себя финучреждение семье не составит труда, главное иметь цель и желание.

Мы рассмотрели с вами 10 самых популярных ипотечных банков страны. собран на основе популярности банков среди клиентов на 2017 год.

Но данный список можно продолжать бесконечно, сегодня доступно очень много достойных банков, с выгодными ипотечными программами.

Подходите к выбору банка с умом, чтобы сэкономить как можно больше личных средств.

Источник: http://creditnalichnimy.ru/rejting-bankov-po-ipoteke/

Поделиться:
Нет комментариев

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.

×
Рекомендуем посмотреть